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Ein Wanderer steht auf einem Berg und blickt in die Sonne.

Investitionsplan

Rendite plus Sicherheit – perfekt für Einsteiger

Der Einstieg in die Welt der Geldanlage kann ganz leicht sein. Mit unserem Investitionsplan kombinieren Sie attraktive Renditechancen mit einem sicheren Fundament – ideal für Einsteiger und alle, die klug vorsorgen möchten.

Wir begleiten Sie Schritt für Schritt – transparent, verständlich und individuell. Gemeinsam schaffen wir den perfekten Start für Ihre Vermögensbildung. Jetzt den ersten Schritt gehen – mit einem Partner, der Sicherheit und Wachstum vereint.

Sichere Zinsen von Anfang an

Profitieren Sie von einer festen Verzinsung von 3,00 % p.a. auf Ihr Tagesgeld – garantiert für 2 Jahre.

Schrittweise investieren

Mit monatlichen Raten wird Ihr Guthaben über 24 Monate gezielt in Fonds umgeschichtet – für mehr Übersicht und Stabilität.

Verwaltet durch Profis

Ihre Geldanlage wird aktiv durch die Experten von Union Investment gesteuert – breit gestreut und strategisch aufgebaut.

Produktmerkmale im Überblick

Rendite trifft Sicherheit – mit dem Investitionsplan kombinieren Sie ein gut verzinstes Tagesgeldkonto mit einem schrittweisen Einstieg in die Fondsanlage.

Monatlich wird ein fester Betrag vom Tagesgeld in die Fondsvermögensverwaltung VermögenPlus von Union Investment umgeschichtet – in 24 gleichbleibenden Raten. So bauen Sie Ihr Vermögen planbar, strukturiert und mit professioneller Unterstützung auf.

Tagesgeld

  • Feste Verzinsung von 3,00 % p.a. - garantiert für 2 Jahre
  • Investition bereits ab 5.000 Euro
  • 24 Monate Laufzeit
  • Planbarkeit und Sicherheit für Ihre Geldanlage

 

Fondsvermögensverwaltung VermögenPlus ESG

  • Geldanlage in aktiv gemanagte Investmentfonds sowie Indexfonds und ETFs - mit einer breiten Risikostreuung
  • Steuerung durch Experten von Union Investment, der Fondsgesellschaft der Genossenschaftlichen FinanzGruppe
  • Servicegebühr von 1,49 % p. a. auf den Depotwert für Ihre Fondsvermögensverwaltung

Chancen und Risiken

  • Der Vermögensverwalter kann nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für Ihr Investment treffen. Obwohl der Verwalter dazu verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zu Ihrem Vorteil zu handeln, kann er Fehlentscheidungen treffen.
  • Es besteht das Risiko, dass der Vermögensverwalter den von Ihnen erteilten Auftrag nicht ordnungsgemäß erfüllt, insbesondere, dass er die Anlagestrategie nicht wie vereinbart umsetzt.
  • Der Wert Ihrer Geldanlage kann fallen oder steigen und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt.
  • Bei Anlagestrategien mit ökologischen und/oder sozialen Merkmalen gilt: Ihre individuellen Nachhaltigkeitsvorstellungen können von der Anlagepolitik abweichen.

        Mehr über VermögenPlus erfahren.

Wichtige Hinweise

Die auf dieser Seite angebotenen Informationen enthalten lediglich allgemeine Hinweise zu einzelnen Arten von Finanzinstrumenten und -dienstleistungen. Sie stellen die Chancen und Risiken der Anlageprodukte nicht abschließend dar und sollen eine ausführliche und umfassende Aufklärung und Beratung nicht ersetzen. Detaillierte Informationen über Anlagestrategien und einzelne Anlageprodukte einschließlich damit verbundener Chancen, Risiken, Ausführungsplätze sowie Kosten und Nebenkosten stellt Ihnen Ihre VR Bank Mecklenburg eG vor Umsetzung einer Anlageentscheidung im Rahmen der Beratung zur Verfügung.

Das Tagesgeld ist ausschließlich in Kombination mit VermögenPlus der Union Investment erwerbbar.

FAQ zum Investitionsplan

Was ist der Investitionsplan mit Tagesgeld und Fonds?

Der Investitionsplan kombiniert ein fest verzinstes Tagesgeldkonto mit einer schrittweisen Geldanlage in aktiv gemanagte Fonds und ETF's – ideal für Einsteiger, die sicher und renditeorientiert investieren möchten.

Ab welchem Betrag kann ich investieren?

Der Einstieg ist bereits ab 5.000 EUR möglich – so sichern Sie sich attraktive Zinsen und starten gleichzeitig in den langfristigen Vermögensaufbau.

Wann erhalte ich die Zinsen des Tagesgeldes?

Die Zinsen werden immer nach Ablauf eines Anlagejahres auf Ihr Verrechnungskonto ausgezahlt.

Wie funktioniert die Umschichtung in Fonds?

Das Guthaben auf dem Tagesgeldkonto wird monatlich in 24 gleichbleibenden Raten in die Fondsvermögensverwaltung „VermögenPlus“ übertragen. So erfolgt der Einstieg in Fonds schrittweise und risikooptimiert.

Wer verwaltet meine Fondsanlage?

Die Fonds werden durch die Union Investment, die Fondsgesellschaft der Genossenschaftlichen FinanzGruppe, professionell gemanagt – mit breiter Streuung und hoher Expertise.

Welche Kosten entstehen für die Fondsanlage?

Für die Fondsvermögensverwaltung fällt eine Servicegebühr von 1,49 % p.a. auf den Depotwert an – darin ist die aktive Betreuung durch die Experten bereits enthalten.

Für wen eignet sich der Investitionsplan?

Das Kombiprodukt eignet sich besonders für Einsteiger, die auf Sicherheit setzen, aber zugleich den Einstieg in die renditeorientierte Geldanlage suchen – transparent, planbar und professionell begleitet.

Wie sind meine Einlagen gesichert?

Ihre VR Bank Mecklenburg eG ist der amtlich anerkannten BVR Institutssicherung GmbH und der zusätzlichen, freiwilligen Sicherungseinrichtung des Bundesverbandes der Deutschen Volksbanken und Raiffeisenbanken (BVR) angeschlossen.

Mehr zur Einlagensicherung

Was ist ein Freistellungsauftrag?

Bei Zinserträgen werden Steuern fällig, die wir direkt an das Finanzamt weiterleiten. Mit einem Freistellungsauftrag oder einer Nichtveranlagungsbescheinigung können Sie sich das Geld ganz oder teilweise sparen.

Mehr zu Freistellungsauftrag und Kirchensteuer

Wie wird die Kirchensteuer bezahlt?

Bei Mitgliedern einer Religionsgemeinschaft, die Kirchensteuer erhebt, greift das automatisierte Kirchensteuerverfahren. Wenn Sie keinen Sperrvermerk beantragt haben, wird die anfallende Kirchensteuer zusammen mit der Zinsertragssteuer automatisch an das Finanzamt abgeführt.

Mehr zu Freistellungsauftrag und Kirchensteuer

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